15 sierpnia 2019

33 Inwestycja w spółki dywidendowe

Obraz z napisem dywidends
Źródło: https://pixabay.com/

Lepiej jest godzinę pomyśleć o swoich pieniądzach, niż tydzień na nie pracować – Andre Costolany
  1. Słowo wstępu

  2. Artykuł piszę z punktu widzenia inwestora na GPW, inwestującego w spółki giełdowe wypłacające dywidendy.
  3. Czym jest dywidenda

  4. Dywidenda jest wypłatą ze spółki na rzecz akcjonariuszy.
  5. Jak jest uchwalana dywidenda

  6. Dywidendę uchwala walne zgromadzenie akcjonariuszy.
    Warunkami wypłaty dywidendy w spółkach kapitałowych są:
    • zakończenie roku obrotowego (dopuszcza się wypłaty zaliczek na poczet przewidywanej dywidendy),
    • sporządzenie sprawozdania finansowego, oraz go zbadanie przez biegłego rewidenta, przy czym opinia biegłego rewidenta musi być co najmniej „bez zastrzeżeń” lub „z zastrzeżeniami”, 
    • zatwierdzenie sprawozdania finansowego przez walne zgromadzenie,
    • podjęcie decyzji o podziale zysku i wypłacie dywidendy.
    Dywidenda nie może przekroczyć sumy zysku netto za zakończony okres obrotowy oraz sumy niepodzielonych zysków z lat poprzednich oraz kapitału zapasowego lub kapitałów rezerwowych (jeśli powstały z zysku spółki).
  7. Jak jest rozliczana dywidenda

  8. Dywidenda wypłacana jest przez spółkę i za pośrednictwem biura maklerskiego trafia na rachunek inwestora w dniu nazywanym potocznie dniem wypłaty dywidendy.
    Kolejnym ważnym terminem jest dniem dywidendy, jest to dzień w którym od kursu spółki na GPW odejmowana jest dywidenda (następuje korekta kursu w dół).
    Należy pamiętać że z uwagi na to, iż KDPW (depozyt papierów wartościowych) rozlicza transakcje w terminie T+2 dni robocze, to aby uzyskać prawo do dywidendy akcje należy kupić na dwie sesje giełdowe przed dniem dywidendy.
  9. Podatek od dywidendy

  10. W Polsce dywidendy są opodatkowane podatkiem od zysków kapitałowych w wysokości 19%.
    Warto pamiętać, że podatku tego można uniknąć inwestując indywidualnie przez konta IKE i IKZE.
  11. Strategie inwestycyjne związane z dywidendami

  12. Podstawowa długoterminowa strategia to zakup dodatkowych udziałów, za wypłaconą dywidendę. Takie podejście dla spółek rozwijających się powoduje wystąpienie efektu wykładniczego wzrostu zainwestowanego kapitału.
    Innym sposobem wykorzystywania spółek dywidendowych jest tworzenie tarczy podatkowej, przez zakup akcji spółek w celu odebrania dywidendy, a następnie ich sprzedaż po wypłacie dywidendy. Działanie to ma na celu wygenerowanie straty podatkowej na sprzedaży akcji, a jednocześnie uzyskanie podobnej ilości gotówki z tytułu dywidendy. Inwestor w założeniu ma nadal taką samą ilość gotówki jak przed operacją, ale dodatkowo posiada aktywo w postaci straty podatkowej. Uwaga: realnie inwestor powinien średnio rzecz biorąc wejść w stratę w wysokości odprowadzonego podatku od dywidendy, także nie polecam tego sposobu.
  13. Ciekawostki związane z dywidendami

  • W większości przypadków dywidenda wypłacana jest w postaci gotówkowej, jednakże możliwe są także wypłaty w formie rzeczowej oraz w formie akcji lub w formie podniesienia wartości nominalnej akcji, (patrz np PGNIG w 2008),
  • Kilka spółek na GPW posiada akcje uprzywilejowane co do dywidendy, wtedy mogą akcje uprzywilejowane otrzymują inną kwotę na jedną akcje, niż akcje nie uprzywilejowane,
  • Większość spółek wypłacających dywidendy wypłaca je raz do roku, choć są wyjątki (patrz np SANTANDER),

7 sierpnia 2019

32 Jak pobrać dane giełdowe do excela


Schematyczny obraz prezentujący wykres i dane
Źródło: https://pixabay.com/vectors/gui-interface-internet-program-2311261/
 Jest tylko jeden sposób, który pozwoli ci utrzymać bogactwo: wydawaj mniej niż zarabiasz, a różnicę inwestuj – Ayn Rand

Jak automatycznie pobrać dane giełdowe do Excela

Otwieramy program Excel tworząc nowy arkusz. Następnie wchodzimy na zakładkę Dane, gdzie wybieramy opcję "Pobierz dane", potem wybieramy opcję "Z innych źródeł", by ostatecznie wybierać pozycję "Z sieci Web".

Ukazanie gdzie rozwiniętego menu z podświetloną właściwą opcją


Dane chcemy pobrać ze strony https://www.bankier.pl/gielda/notowania/akcje

Strona z której będziemy pobierać dane


Po wybraniu opcji "Z sieci Web" zobaczymy poniższe okno służące wpisaniu adres URL, wpisujemy interesujący nas adres i klikamy OK.

Okno wprowadzenia adresu URL


Następnie czekamy chwilę aż strona zostanie pobrana i przetworzy stronę. Po chwili system wyświetli kolejne okno Nawigatora:

Okno Nawigatora


W panelu po lewej szukamy elementu który jest tabelą (gdy po lewej znajdziemy właściwy element to po prawej stronie w zakładce widok tabeli powinna pojawić się interesująca nas lista).

Okno nawigatora z wybraną właściwą tabelą


Wybieramy na dole opcję "Załaduj" i czekamy chwilę, aż program załaduję tabelę do arkusza, pokazując gotowy efekt.


Efekt końcowy - dane zostały załadowane do arkusza


Odświeżanie danych

Mamy już plik Excel z danymi, teraz wyjaśnimy jak odświeżać dane automatycznie, bez potrzeby ich ładowania za każdym razem.


Pierw otwieramy przygotowany wcześniej plik.


Wybór opcji "Zapytania i połączenia"


Wchodzimy w zakładkę "Dane", tam wybieramy opcję "Zapytania i połączenia". Po jej wybraniu po prawej stronie pojawi się nam panel "Zapytania i połączenia". Następnie najeżdżamy na stworzone przez nas wcześniej połączenie (ładowanie danych tworzy je automatycznie) i po prawej stronie od nazwy połączenia klikamy małą ikonkę odśwież:


Umiejscowienie przycisku odśwież


Program sam pobiera jeszcze raz dane i przeładowuje dane znajdujące się w pliku Excel.




Wszystkie prawa zastrzeżone © 2018- Stanisław Gurgacz » Inwestor indywidualny